Договор факторинга образец заполненный

Содержание

ДОГОВОР

финансирования под уступку денежного требования (факторинг)

г.

«» 2018 г.

в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Финансовый агент», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. По настоящему договору Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиента (Кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления Клиентом должнику, а Клиент уступает Финансовому агенту это денежное требование.

1.2. Право Клиента на передачу денежного требования подтверждается следующими документами: и на момент уступки этого денежного требования Клиенту не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе не исполнять требование.

1.3. Клиент гарантирует, что между ним и должником не существует соглашения о запрете или ограничении уступки денежного требования третьему лицу.

1.4. Финансовый агент покупает следующее денежное требование Клиента: .

1.5. Финансовый агент обязуется передать Клиенту в счет денежного требования Клиента к должнику денежные средства в следующем размере: .

1.6. Указанные денежные средства передаются в следующие сроки и в следующем порядке: .

1.7. Согласно настоящему договору последующая уступка денежного требования Финансовым агентом не допускается.

2. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ КЛИЕНТА ПЕРЕД ФИНАНСОВЫМ АГЕНТОМ

2.1. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

2.2. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению.

3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН ПЕРЕД ДОЛЖНИКОМ

3.1. Клиент обязуется письменно уведомить должника об уступке денежного требования Финансовому агенту с определением подлежащего исполнению денежного требования, а также указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж.

3.2. Финансовый агент обязуется в разумный срок предоставить должнику доказательство того, что уступка денежного требования Финансовому агенту действительно имела место.

Договор финансирования под уступку денежного требования путем покупки этого требования (факторинг)

По требованию Финансового агента к должнику произвести платеж, должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, вытекающие из договора с Клиентом, которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту.

3.4. Исполнение денежного требования должником Финансовому агенту освобождает должника от соответствующего обязательства перед Клиентом.

4. ПРАВО ФИНАНСОВОГО АГЕНТА НА СУММУ, ПОЛУЧЕННУЮ ОТ ДОЛЖНИКА

4.1. По настоящему договору финансирования под уступку денежного требования Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а Клиент не несет ответственности перед Финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую, согласно п.1.5 настоящего договора Агент приобрел требования.

4.2. В случае нарушения Клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, должник не вправе требовать от Финансового агента возврат сумм, уже уплаченных ему по перешедшему денежному требованию, если должник вправе получить такие суммы непосредственно с Клиента.

4.3. Должник, имеющий право получить непосредственно с Клиента суммы, уплаченные Финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм Финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство осуществить Клиенту обещанный платеж, связанный с уступкой требования, либо произвел такой платеж, зная о нарушении Клиентом того обязательства перед должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования.

5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

5.1. Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться положениями действующего гражданского законодательства России.

5.2. Договор вступает в силу с момента его подписания, составлен в экземплярах.

6. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Финансовый агентЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:

КлиентЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:

7. ПОДПИСИ СТОРОН

Финансовый агент _________________

Клиент _________________

Факторингом является финансовый продукт, который подразумевает предоставление поставки товара (или оказание услуги) от Поставщика Покупателю с отсрочкой платежа.

Какие виды банковского факторинга бывают?

Данный финансовый продукт бывает двух видов:

1. Без регрессора.

При такой услуге, банк (факторинговая компания) выделяет финансирование до 100% от стоимости поставленных товаров (выполненных работ) и в случае неоплаты продукции Покупателем берет на себе все риски. Использование такой схемы вероятно для крупных промышленных компаний, у которых достаточно высокий кредитный рейтинг.

2. С регрессором.

При такой услуге, банк (компания) выделяет финансирование 60-90% от стоимости поставленных товаров (выполненных работ) на срок отсрочки повышенный на N количество дней (N — значение определяется индивидуально, в зависимости от каждого определенного случая). Если покупатель не производит оплату вовремя, то полученные деньги финансовой организацией, он обязан отдать поставщик продукции.

Банковский договор

Какие преимущества?

  •  Рост продаж. Во время данной операции, не нужно ждать, когда покупатель произведет оплату за товар. Финансирование производится по факту подачи документов об отгрузке товара.

    Образец договора финансирования под уступку денежного требования

    Эти средства можно отправить на закупку товаров для последующей перепродажи, что и приведет к росту выручки предприятия.

  • Уменьшение кассовых разрывов.
  • Вероятность получения финансирования без залога.
  • Такой финансовый продукт не является кредитом, значит и кредитная нагрузка предприятия не поднимается.

Требования банка для получения

Получить финансирование по описанной услуге можно если:

  1. в договоре предусмотрена отсрочка оплаты на 30-180 дней;
  2. покупателями товаров или услуг являются:
            • Компании в которых собственниками является государство (ГУП, ФГУП, МУП);
            • Промышленные компании, которые работают по официальной отчётности и предпочтительнее те, что входят в крупные финансово-промышленные холдинги;
            • Крупным федеральным и региональным розничным сетям.

            Схема работы договора факторинга между Банком, поставщиком и покупателем

            В схеме данного принимают участие три стороны:

                            • банк или компания,
                            • поставщик,
                            • покупатель или заказчик.

                            Схема работы договора факторинга между Банком, поставщиком и покупателем

                            Покупатель с поставщиком подписывают договор на поставку продукции с отсрочкой оплаты.

                            Договор факторинга оформляется между поставщиком и банком о предоставлении денежных средств на период отсрочки с учетом увеличения на N количества дней.

                            О том, что договор оформлен информируют покупателя продукции. Он подписывает уведомления, в связи с чем обязуется перечислять финансы за полученный товар на открытый в банке факторинговый счет.

                            Товар, который был оговорен в договоре, поставляется поставщиком покупателю. По факту получения продукции, поставщик получает документы, подтверждающие факт поставки. Эта документация передается в Банк для получения средств, согласно условиям договора (сумма и сроки).

                            По истечении отсрочки оплаты, Покупатель оплачивает Поставщику оговоренную договором сумму денег на факторинговый счет в банке.

                            Изменяй, что можешь, приспосабливайся к тому, что изменить не можешь.

                            Сколько стоит факторинг?

                            Данная операция предоставляется на платной основе, где плательщиком является поставщик товара. Оплата производится за пользование и начисляется в виде процентной ставки в зависимости от срока. Дополнительно проплачиваются различного рода комиссии. Ориентировочно, без учета определенного клиента, истории его работы с банком и других важных факторов, ставка по такой услуге составляет 11-12% годовых.

                            Важно! При подписании договора нужно заранее уточнить процентную ставку и все возможные дополнительные комиссии, которые могут возникнуть по ходу договора.

                            Счета

                            Договор факторинга пример

                            Вводные данные:

                                      • Поставщик: ООО «ПРОТОН».
                                      • Вид продукта: Факторинг с регрессом.
                                      • Покупатель: ОАО «Южный кабель».
                                      • Продукция: телефонные концентраторы.
                                      • Отсрочка платежа: 90 дней по факту поставки.
                                      • Финансовое учреждение: Би Банк.
                                      • Процент финансирования: 90 % от суммы поставки.
                                      • Срок: 30 + 90 дней = 120 %.
                                      • Сумма поставки: 10 млн. рублей.
                                                1.  ООО «ПРОТОН» заключило контракт с ОАО «Южный кабель» на поставку телефонных концентраторов, сумма договора 120 млн. рублей, сумма первой поставки 10 млн. руб., отсрочка платежа 60 дней.
                                                2. ООО «ПРОТОН» заключает с банком факторинговый договор под заключенный контракт, уведомляет об этом ОАО «Южный кабель».
                                                3. ООО «Интер» закупает первую партию телефонных концентраторов и поставляет их ОАО «Южный кабель». После проверки качества, комплектации устройства, уполномоченное лицо покупателя передает поставщику проревизированные документы, которые являются подтверждающим фактом поставки устройств.
                                                4. На основании документов — счет фактура, накладная — Банк проплачивает поставку в размере 9 млн. рублей (90 %).
                                                5. ОАО «Южный кабель» производит оплату за поставленную продукцию по истечении 90 дней в 100 % размере на банковский факторинговый счет ООО «ПРОТОН». Банк из полученной суммы удерживает положенные ему по договору платежи и конечный остаток перечисляет на банковский расчетный счет ООО «ПРОТОН».

                                              На видео ниже — описание данной услуги и обсуждение достоинств и недочетов, применение для бизнеса банковского договора.

                                              Часть 1.


                                              Часть 2.

                                              Запись опубликована автором lapo4kakvs в рубрике Справочник с метками банк, бизнес, договор, факторинг.

                                                ТИПОВЫЕ ДОГОВОРЫ

                                              ОБРАЗЕЦ. ДОГОВОР ФИНАНСИРОВАНИЯ ПОД УСТУПКУ ДЕНЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ ПУТЕМ ПОКУПКИ ЭТОГО ТРЕБОВАНИЯ (ФАКТОРИНГ)

                                              Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг) г. ________________ "__"_________ 19__ г. _______________________________________________________________, (наименование предприятия, передающего денежные средства) именуемое в дальнейшем "Финансовый агент", в лице ___________________ ____________________________________________________________________, (должность, Ф.И.О.) действующего на основании __________________________________________, (Устава, положения) с одной стороны, и __________________________________________________ ____________________________________________________________________, (наименование предприятия, уступающего денежное требование) именуемое в дальнейшем "Клиент" ("Кредитор"), в лице ________________ ____________________________________________________________________, (должность, Ф.И.О.) действующего на основании __________________________________________, (Устава, положения) с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем. 1. Предмет договора 1.1. По настоящему договору Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиента (Кредитора) к третьему лицу (должнику), ___________________________________________ (наименование организации-должника) вытекающего из предоставления Клиентом ______________________________ _____________________________________________________________________ (товаров, выполнения им работ и оказания услуг) должнику, а Клиент уступает Финансовому агенту это денежное требование. 1.2. Право Клиента на передачу денежного требования подтверждается следующими документами: ______________________________ (договор клиента с должником: _____________________________________________________________________ номер, дата заключения, решение суда и т.д.) и на момент уступки этого денежного требования Клиенту не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе не исполнять требование. 1.3. Клиент гарантирует, что между ним и должником не существует соглашения о запрете или ограничении уступки денежного требования третьему лицу. 1.4. Финансовый агент покупает следующее денежное требование Клиента: ____________________________________________________________ _____________________________________________________________________ (сумма основного долга, проценты, штрафные санкции и т.д.) ____________________________________________________________________. 1.5. Финансовый агент обязуется передать Клиенту в счет денежного требования Клиента к должнику денежные средства в следующем размере: ___________________________________________________________. 1.6. Указанные денежные средства передаются в следующие сроки и в следующем порядке: ________________________________________________ ____________________________________________________________________. 1.7. Согласно настоящему договору последующая уступка денежного требования Финансовым агентом не допускается. 2. Ответственность Клиента перед Финансовым агентом 2.1. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки. 2.2. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению. 3. Обязательства Сторон перед должником 3.1. Клиент обязуется письменно уведомить должника об уступке денежного требования Финансовому агенту с определением подлежащего исполнению денежного требования, а также указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж. 3.2. Финансовый агент обязуется в разумный срок предоставить должнику доказательство того, что уступка денежного требования Финансовому агенту действительно имела место. 3.3. По требованию Финансового агента к должнику произвести платеж, должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, вытекающие из договора с Клиентом, которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту. 3.4. Исполнение денежного требования должником Финансовому агенту освобождает должника от соответствующего обязательства перед Клиентом. 4. Право Финансового агента на сумму, полученную от должника 4.1. По настоящему договору финансирования под уступку денежного требования Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а Клиент не несет ответственности перед Финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую, согласно подпункту 1.5 настоящего договора Агент приобрел требования. 4.2. В случае нарушения Клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, должник не вправе требовать от Финансового агента возврат сумм, уже уплаченных ему по перешедшему денежному требованию, если должник вправе получить такие суммы непосредственно с Клиента. 4.3. Должник, имеющий право получить непосредственно с Клиента суммы, уплаченные Финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм Финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство осуществить Клиенту обещанный платеж, связанный с уступкой требования, либо произвел такой платеж, зная о нарушении Клиентом того обязательства перед должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования. 5. Заключительные положения 5.1. Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться положениями действующего гражданского законодательства России. 5.2. Договор вступает в силу с момента его подписания, составлен в _____ экземплярах. 5.3. Адреса и банковские реквизиты сторон: Клиент: ________________________________________________________ _____________________________________________________________________ Финансовый агент: ______________________________________________ _____________________________________________________________________ Подписи сторон: Клиент Финансовый агент _____________________ _________________________ М.П. М.П. КОММЕНТАРИИ: ———— В качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать банки и иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие разрешение (лицензию) на осуществление деятельности такого вида (ст. 825 ГК РФ). Предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

                                              Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг)

                                              Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование — не позднее чем в момент его возникновения. При уступке денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события (ст. 826 ГК РФ).

                                               

                                              На странице представлена, актуальная в 2018 году, Форма договора финансирования под уступку денежного требования (факторинг), заключаемый между юридическими лицами. Вы можете в любой момент скачать ее себе в формате .doc, .rtf или .pdf, размер файла документа составляет 9,5 кб.

                                              ДОГОВОР финансирования под уступку денежного требования (факторинг)

                                              г. _______________

                                              «_____» _______________ 2016 г.

                                              ______________________________ в лице ______________________________, действующего на основании ______________________________, именуемый в дальнейшем «Финансовый агент», с одной стороны, и ______________________________ в лице ______________________________, действующего на основании ______________________________, именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор» , о нижеследующем:

                                              1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

                                              1.1. По настоящему договору Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиента (Кредитора) к третьему лицу (должнику), ______________________________ вытекающего из предоставления Клиентом ____________________ должнику, а Клиент уступает Финансовому агенту это денежное требование.

                                              1.2. Право Клиента на передачу денежного требования подтверждается следующими документами: ____________________ и на момент уступки этого денежного требования Клиенту не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе не исполнять требование.

                                              1.3. Клиент гарантирует, что между ним и должником не существует соглашения о запрете или ограничении уступки денежного требования третьему лицу.

                                              1.4. Финансовый агент покупает следующее денежное требование Клиента: ______________________________.

                                              1.5. Финансовый агент обязуется передать Клиенту в счет денежного требования Клиента к должнику денежные средства в следующем размере: ______________________________.

                                              1.6. Указанные денежные средства передаются в следующие сроки и в следующем порядке: ______________________________.

                                              1.7. Согласно настоящему договору последующая уступка денежного требования Финансовым агентом не допускается.

                                              2. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ КЛИЕНТА ПЕРЕД ФИНАНСОВЫМ АГЕНТОМ

                                              2.1. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

                                              2.2. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению.

                                              3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН ПЕРЕД ДОЛЖНИКОМ

                                              3.1. Клиент обязуется письменно уведомить должника об уступке денежного требования Финансовому агенту с определением подлежащего исполнению денежного требования, а также указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж.

                                              3.2. Финансовый агент обязуется в разумный срок предоставить должнику доказательство того, что уступка денежного требования Финансовому агенту действительно имела место.

                                              Договор финансирования под уступку денежного требования

                                              По требованию Финансового агента к должнику произвести платеж, должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, вытекающие из договора с Клиентом, которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту.

                                              3.4. Исполнение денежного требования должником Финансовому агенту освобождает должника от соответствующего обязательства перед Клиентом.

                                              4. ПРАВО ФИНАНСОВОГО АГЕНТА НА СУММУ, ПОЛУЧЕННУЮ ОТ ДОЛЖНИКА

                                              4.1. По настоящему договору финансирования под уступку денежного требования Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а Клиент не несет ответственности перед Финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую, согласно п.1.5 настоящего договора Агент приобрел требования.

                                              4.2. В случае нарушения Клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, должник не вправе требовать от Финансового агента возврат сумм, уже уплаченных ему по перешедшему денежному требованию, если должник вправе получить такие суммы непосредственно с Клиента.

                                              4.3. Должник, имеющий право получить непосредственно с Клиента суммы, уплаченные Финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм Финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство осуществить Клиенту обещанный платеж, связанный с уступкой требования, либо произвел такой платеж, зная о нарушении Клиентом того обязательства перед должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования.

                                              5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

                                              5.1. Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться положениями действующего гражданского законодательства России.

                                              5.2. Договор вступает в силу с момента его подписания, составлен в __________ экземплярах.

                                              6. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

                                              7. ПОДПИСИ СТОРОН

                                              Документ в .rtf:

                                              «Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг)».rtf (Rich Text Format)

                                              Ещё документы по теме «Прочие виды договоров и соглашений»:

                                              Добавить комментарий

                                              Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *