Форма банковской гарантии

Главная » Предпринимателю » Гарантии исполнения контракта

Гарантии исполнения контракта

Вернуться назад на Исполнение контракта

Банковская гарантия исполнения контракта (договора) предоставляется для того, чтобы обеспечить своевременное выполнение поставки или оказания услуги в соответствии с договором (контрактом). Банк-гарант возлагает на себя обязательство по поручению продавца перевести на счет бенефициара гарантированную сумму в том случае, если поставщик по какой-либо причине не сможет выполнить взятые на себя обязательства. При этом банк-гарант не обязан контролировать надлежащее осуществление поставки или оказания услуги.

Банковская гарантия исполнения обязательств оформляется с учетом следующих принципов:

— Конкретная дата завершения срока гарантии. В противном случае в договоре подряда по выполнению работ (оказанию услуг) или в договоре купли-продажи должна быть указана дата, до которой будет действительна гарантия исполнения.

— Если услуги, работы или поставки товара не завершены до истечения срока гарантии в полном объеме, принципалу необходимо обратиться с просьбой о продлении срока ее действия. В ином случае Бенефициар может требовать пролонгации от организации, выступающей гарантом. Такое требование зачастую сопровождается ссылкой на то, что при отказе гарантийная сумма должна быть уплачена.

Для заключения договора заказчика с компанией-победителем, последняя должна предоставить гарантию о том, что при неисполнении взятых на себя обязательств согласно договору, банк будет выплачивать вместо нее гарантийную сумму заказчику для покрытия неустоек, пеней и штрафов. Размер такой гарантии может составлять до 10% от стоимости контракта.

Как правило, в данном случае используют безотзывной вид гарантии. Для того чтобы гарантировать обеспечение исполнения контракта банковская гарантия должна содержать ссылку на контракт, который она обеспечивает.

Все этапы аукционов, проводимых государственными/муниципальными организациями, предусматривают денежное обеспечение. Для некоторых оно является обязательным, например, участие в конкурсе (ст. 5 ФЗ № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»). Для других стадий открытых аукционов закон не требует обеспечения, а предоставляет заказчикам возможность установить его. На практике это условие конкурсантам предъявляется в большинстве случаев.

Выбрав победителя тендера, покупатель предлагает ему заключить договор, обычно содержащий пункт о предоставлении обеспечения (п.2 ст.96 № 44-ФЗ). Поставщик может только выбрать его вид – перечисление денег на счёт заказчика или банковская гарантия исполнения контракта. Документы о выполнении условия необходимо представить до момента подписания договора в течение определённого срока. Иначе считается, что поставщик отказался от заключения договора. Следствием этого будет потеря денег – внесённого залога на участие в аукционе, одно из назначений которого – обеспечить подписание соглашения победителем конкурса.

Минусом обращения в банк можно считать то, что при заключении контракта с государственным/муниципальным учреждением принимаются поручительства строго определённых кредитных учреждений.

Второй недостаток заключается в объеме пакета документов, который требует кредитное учреждение для анализа хозяйственной деятельности предприятия и финансовой устойчивости на рынке.

Стандартный набор – это следующие документы:

• бухгалтерская отчётность за 4 последних квартала, которая состоит из баланса, отчёта о прибылях и убытках, расшифровки показателей, пояснительной записки;

• реестры учёта – по дебиторам и кредиторам, основным средствам.

Индивидуальными предпринимателями представляется, соответственно, книга доходов и расходов, на основании которой составлялись декларации 3-НДФЛ, а также данные управленческого учёта и документы по приобретению оборудования, недвижимости, транспорта.

Банк может запросить дополнительные документы, недостающие для полноценного анализа компании и принятия решения о выдаче поручительства.

Гарантии исполнения обязательств

Это могут быть сведения о движении товаров, составе основных средств и прочие. Представление всех запрошенных данных не гарантирует согласия финансового учреждения на поручительство.

Одним из достоинств обращения в банк является простота повторных запросов. Проанализировав полностью деятельность компании первый раз, сделав вывод о степени её надёжности, в дальнейшем кредитная организация намного быстрее соглашается на поручительство.

При этом требуется представить ей минимальный пакет документов. При постоянном участии в торгах, устраиваемых государственными/муниципальными организациями, это очень удобно и выгодно.

Главным достоинством банковской гарантии исполнения контракта является сохранение собственных денежных средств, используемых в процессе текущей деятельности. Вывод из оборота даже небольшой суммы для «замораживания» её на счёте заказчика может существенно повлиять на финансовое положение компании. А если договор на выполнение госзаказа заключается не один?

Даже если исполнителю соглашением полагается аванс, то воспользоваться им он не сможет, если выбрать обеспечение собственными средствами. Согласно п. 6 ст. 96 закона № 44-ФЗ размер обеспечения исполнения контракта составляет от 5 до 30 % (10–30 % при сумме свыше 50 млн. рублей).

Конечно, практически всегда используется максимальная ставка. Аванс по государственным закупкам обычно не превышает 30 % (часто бывает, что его вообще нет). В лучшем случае предприятию просто вернутся собственные деньги, перечисленные в счёт обеспечения.

А при отсутствии предварительной оплаты оно на срок, отведённый для выполнения обязательств и оплаты договора покупателем, остаётся без некоторой доли оборотных средств.

Банковская гарантия исполнения контракта позволяет компании сохранить собственные финансы для использования в процессе деятельности. Кредитные организации могут в качестве залога по поручительству обязать предприятие приобрести ценные бумаги на сумму обеспечения.

Но даже тогда компания останется в выигрыше, так как получит проценты от вложений, то есть каждый рубль будет «работать». Это позволит сохранить стоимость денег, избежать инфляции.


Финансирование бизнеса » Банковская гарантия: все об услуге »

Форма (образец) банковской гарантии для обеспечения госконтрактов

Государственные учреждения предъявляют все более жесткие требования к банковским гарантиям, в том числе к их форме.

Обеспечение гарантийных обязательств по Контракту

Поэтому иметь правильный образец для создания документа, коорый будет нормально воспринят чиновниками весьма полезно.

Единой формы, которая обязательна к использованию в настоящее время нет, однако есть требования закона к обязательному содержанию (44-ФЗ, Гражданский кодекс).

Кроме того, есть официальный документ одной из федеральных служб — таможенной — на данную тему: Письмо ФТС РФ от 12 января 2011 г. № 01-11/109 "О направлении образцов банковских гарантий".

В преамбуле письма говорится:

ФТС России рекомендует таможенным органам принимать банковские гарантии, составленные согласно прилагаемым "образцам".

"Образцы" разработаны на основании положений "статей 368" — "379" Гражданского кодекса Российской Федерации с учетом требований "части 4 статьи 141" Федерального закона от 27 ноября 2010 г. N 311-ФЗ касательно сведений, которые должны быть указаны в банковской гарантии.

Скачать образец (doc-формат). Обратите внимание: данная форма соответствует критериям (см. ссылку выше): 

  • указан безотзывный характер;
  • указана сумма;
  • указана обязанность уплатить неустойку в 0,1%;
  • есть указание, что датой исполнения обязательств является дата фактического поступления средств на счет бенефициара.

Поэтому данный документ по общей структуре и содержанию вполне подходит для использования и в других сферах. Разумеется, его нужно скорректировать с учетом специфики отрасли.

В частности, в качестве обязательств принципала указаны "обязательства  по  уплате  таможенных платежей,  возможных  процентов  и  пеней". Таким образом, если вы заключаете госконтракт, эту часть нужно править в первую очередь.

Внимание: возможны и другие нюансы! Мы не рекомендуем бездумно использовать эту форму и не несем ответственности за возможные убытки вследствие ее применения!

Банковская гарантия исполнения обязательств по контракту

Банковская Гарантия

Банковская гарантия (Bank guarantee — это обязательство банка перед бенефициаром произвести платежи в его пользу в пределах указанной суммы денежных средств, в случае, если третья сторона (контрагент бенефициара) не выполняет своего обязательства перед бенефициаром или другого события, произошедшего или не произошедшего (гарантийного случая).

В международной практике часто встречается схема с «подтверждённой» гарантией. В «подтверждённой» гарантии участвует второй банк (например, в случае, если гарантию выпускает небольшой украинский банк, а подтверждает крупный швейцарский). Этот банк (банк — контрагент) запрашивает (инициирует) другой банк (банк — гарант) выпустит гарантию в пользу бенефициара против его контргарантии в пользу банка — гаранта. Давайте с вами рассмотрим Формы и Виды Банковских Гарантий.

Юридическая поддержка бизнеса

Формы Банковских Гарантий.

Безусловная банковская гарантия (Demand Guarantee) — Форма банковской гарантии, при которой банк — гарант выдаёт обязательство бенефициару произвести платёж в его пользу в размере определённой суммы. Подробнее>>>>

Условная банковская гарантия (Conditional Cuarante) — обязательство банка — гаранта осуществить платёж при наступлении предусмотренных гарантий условий.Подробнее>>>>

Виды Банковских Гарантий.

Гарантия возврата авансового платежа (Advance Payment Guarante)  Обязательство банка, выданное по приказу продавца, получающего аванс от покупателя. Подробнее>>>>

Гарантия возврата кредита (Security for a Credit Lin) — Обязательство банка, выданное по приказу заёмщика, выплатить кредитору сумму основного долга либо основного долга. Подробнее>>>>

Гарантия исполнения обязательств (Performance Bond) — Обязательство банка, выданное по приказу продавца в пользу покупателя, выплатить последнему определенную сумму в случае не исполнении продавцом Подробнее>>>>

Гарантия платежа (Payment Guarante) — Обязательство банка, выданное по приказу покупателя, выплатить продавцу определенную сумму в случае неисполнения покупателем Подробнее>>>>

Тендерная гарантия (Tender / Bid Guaranty / Bond) — Обязательства банка, выданное по приказу продавца товаров или услуг, участвующего в тендере, в пользу стороны Подробнее>>>>

Связаться со специалистом

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *