ФЗ о клиринге

Общие сведения

Упоминаемый в статье Федеральный закон «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» от 07.02.2011 N 7-ФЗ служители власти приняли и одобрили 28.01 и 2.02.2011 соответственно. Его дополнили поправками 18.07.2017.

Задача документа – контроль над юрлицами, предоставляющими услуги клиринга, и контрагентами.

Структура ФЗ – шесть глав и 31 статья:

  • Гл. первая – общие утверждения, прописанные в законе;
  • Гл. вторая – перечисляет требования к расчетным учреждениям;
  • Гл. третья – описание сути клиринга;
  • Гл. четвертая – информация о совокупности ценных бумаг и прочего имущества;
  • Гл. пятая – процесс регламента клиринговой деятельности;
  • Гл. шестая – приводятся итоги настоящего документа.

Основные положения закона о клиринге

Обозначим главнейшие принципы расчетной деятельности:

  • Критерии для допуска или непринятия участия центрального лица, берущего на себя обязательства по договору;
  • Список требований, которые выдвигаются для лиц, участвующих в клиринге;
  • Сведения о принятии обязательств к операциям по расчету;
  • Отображение процесса проведения клиринга;
  • Полномочия и обязанности участников безналичного расчета;
  • Положения соблюдения обязательств при завершении клиринга;
  • Способы гарантирования обязательств;
  • Типология торговых счетов, порядок осуществления сделок;
  • Регламент страхования ответственности;
  • Порядок отчетности;
  • Веб-адрес домена, где содержатся данные о клиринговом учреждении;
  • Сведения о регулировании потенциальных рисков;
  • Остальные требования, предусмотренные законодательством.

Ознакомьтесь с основными положениями закона о банках и банковской деятельности в РФ 2018

Закон номер семь утверждает, что создателем организации по безналичным расчетам не может являться:

  1. Зарегистрированное в государствах с преференциальным налоговым режимом юрлицо;
  2. Юрлицо, имеющее регистрацию в офшорах;
  3. Юрлицо, лишенное лицензии на клиринговую деятельность;
  4. Физическое лицо (см. положение пятое ст. 6 ФЗ № 7).

Также вам будет интересно узнать о внесенных изменениях в закон о защите прав юридических лиц. Подробности

Последние поправки, внесенные в 7 ФЗ

Как и любой закон, акт № 7 со временем претерпел некоторые изменения. Последняя версия увидела свет в июле 2017-го (18.07). Ниже мы рассмотрим статьи, дополненные уточнениями и поправками.

Ст. 2

Упорядочивает термины, к которым прибегает описываемый закон. Изменения от 2017-го распространили пункт первый дополнением под номером 1.2, объясняющим термин «выделенный капитал центрального контрагента».

Ст. 3

Описывается договор о клиринговых услугах. Статья поясняет требование к организациям и участникам клиринга. Последние вправе игнорировать положения договора, если организация по расчетным услугам не исполняет установленные обязательства. Это же правило действует в обратном направлении.

Ст. 5

Декларируется перечень требований следующего характера:

  • Осуществление услуг клиринга могут проводить только коммерческие организации с долевым уставным капиталом его участников;
  • Клиринговые организации не могут вести производственную, торговую, страховую и другие виды деятельности, не предусмотренные в актуальном законе;
  • Контрагент не может вести расчеты, если в них непосредственно задействована клиринговая организация;
  • Учреждения подобного рода должны принимать максимальные усилия по урегулированию возникающих споров и разногласий;
  • Организация, ведущая параллельно торговую и расчетную деятельность, не может быть контрагентом, брокером, дилером, депозитарием и пр.;
  • Каждый год данные учреждения представляют обязательный отчет.

Скачать закон о клиринге, клиринговой деятельности

Федеральный закон «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» от 07.02.2011 N 7-ФЗ содержит сугубо специфическую профессиональную информацию, актуальную для юридических лиц и финансовых организаций. Его полная версия доступна .

В качестве клиринга подразумеваются безналичные расчеты. Осуществляются переводы денежных средств между разными странами, организациями, банками и предприятиями взамен на приобретенные товары, услуги, ценные бумаги и так далее. Все переводы денежных средств по безналичным расчетам регламентируются Федеральным Законом № 7.

Описание федерального закона 7 о клиринге и клиринговой деятельности

Настоящий Федеральный Закон № 7 «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» был принят 28 января 2011 года в Государственной Думе. 2 февраля того же года законопроект был одобрен членами Совета Федерации. Официальное вступление в силу настоящего закона приходится на 1 января 2012. Последние изменения были внесены в законодательный акт 18 июля 2017 года.

Настоящий ФЗ регулирует деятельность юридических лиц, осуществляющих клиринговые услуги, также осуществляет контроль за центральными контрагентами. Действие 7 ФЗ не распространяется на клиринговую деятельность, которая осуществляется в соответствии с законом «О национальной платежной системе».

Состоит Федеральный Закон о клиринге из 6 глав и 31 статьи:

  • Глава 1 (ст 1 — 4) — отражает общие положения настоящего законодательного акта;
  • Глава 2 (ст 5 — 11.1) — обуславливает требования, предъявляемые к организациям, осуществляющим клиринговую деятельность;
  • Глава 3 (ст 12 — 21) — описывает процедуру осуществления расчетов;
  • Глава 4 (ст 22 — 24) — указывает на риски при осуществлении данной деятельности;
  • Глава 4.1 (ст 24.1 — 24.5) — содержит данные об имущественном пуле;
  • Глава 5 (ст 25 — 29) — описывает процедуру контролирования проведения данной деятельности;
  • Глава 6 (ст 1 — 4) — обуславливает заключительные положения.

Основные положения

В 4 статье настоящего Федерального Закона № 7 описывается оформление правил клиринга. Правила должны отражать следующую информацию:

  • требования, предъявляемые к участникам клиринга;
  • условия о принятии или не принятии участия центрального контрагента;
  • информацию о допуске обязательств к расчетам;
  • описание процедуры осуществления клиринговых операций;
  • права и обязанности всех участников клиринга;
  • условия исполнения обязательств по окончанию клиринга;
  • методы обеспечения обязательств;
  • виды торговых счетов и условия проведения операций по ним;
  • условия по страхованию ответственности;
  • процесс предоставления отчетов;
  • адрес сайта в интернете, на котором указывается информация о клиринговом учреждении;
  • информацию о мерах, которые направлены на управление рисками;
  • другие требования, соответствующие российским федеральным законам.

Кроме правильного составления правил при оформлении клиринговой операции, необходимо соблюдать требования, устанавливаемые для участников операций по безналичным расчетам.

По закону, участники клирингового учреждения обязаны соблюдать предъявляемые им требования. В соответствии с настоящим 7 ФЗ, учредителем клиринговой организации не может быть:

  • юридическое лицо, имеющее регистрацию в странах, где действует льготный налоговый режим;
  • юридическое лицо, имеющее регистрацию в офшорных зонах, которые не предоставляют информацию о проведенных финансовых операциях (перечень операций указывается в специальном документе, утвержденном Министерством финансов Росси);
  • юридическое лицо, у которого была отозвала или аннулирована лицензия на проведение подобных операций;
  • физическое лицо, в соответствии с положением 5 части 6 статьи рассматриваемого закона № 7.

Последние изменения, внесенные в закон о клиринге

Во все законодательные акты периодически вносятся изменения, дополнения и поправки. Важность периодического рассмотрения законов заключается в придании им актуальности в настоящий момент времени. В 7 ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» были внесены последние изменения 18 июля 2017 года. Нововведения были сделаны на основании Федерального Закона № 176. Изменения претерпели следующие статьи:

Статья 2 ФЗ № 7

Данные настоящей статьи гласят о словах, используемых в законе, также она содержит определения этих слов. В последней редакции 2017 года были изменены некоторые определения. Было принято решение внести в пункт 1 подпункт 1.2 дополнение, раскрывающее значение фразы «выделенный капитал центрального контрагента».

Федеральный Закон о клиринге: изменения статьи 3

Она содержит сведения о договоре об оказании услуг клиринга. В соответствии с положениями закона организация обязуется оказывать требуемые услуги, а участники во время их оплачивать. Участники вправе отказываться от действия данного договора, если клиринговая организация не исполняет свой обязательства. В свою очередь, организация также вправе отказаться от исполнения условий договора, если участники нарушают положения настоящего юридического документа.

5 статья 7 закон

Согласно настоящей статье, закон выдвигает равные требования как к организации, осуществляющей клиринговые услуги, так и к центральному контрагенту. Среди требований выделяются:

  • реализация клиринговых услуг осуществляется только хозяйственным обществом;
  • организация, обеспечивающая услуги клиринга не вправе осуществлять деятельность по производству, торговле, страхованию, управлению акционерными обществами, паевыми, пенсионными фондами и так далее;
  • если компания совмещает торговую деятельность с клиринговой, то она не вправе принимать на себя полномочия центрального контрагента и деятельности — дилерскую, брокерскую, депозитарную, про управлению ценными бумагами на рынке ЦБ;
  • центральному контрагенту, по законодательству, запрещается проводить расчеты по банковским счетам, если одной из сторон является сама клиринговая организация;
  • компания, предоставляющая услуги по безналичным расчетам и по другим видам деятельности, в обязательном порядке должна предпринимать меры, обеспечивающие устранение или урегулирование конфликта интересов;
  • учреждение по предоставлению услуг по безналичным расчетам и совмещающее деятельность центрального контрагента, обязано оформлять годовую отчетность ссылаясь на положения Федерального Закона № 208.

Статья 16. Клиринговые счета

1. При осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу, могут использоваться клиринговые счета, которые открываются клиринговой организации и на которых учитывается имущество участников клиринга, лица, осуществляющего функции центрального контрагента, и (или) иных лиц, предусмотренных правилами клиринга.

2. Клиринговым счетом является или отдельный банковский счет (далее — клиринговый банковский счет), или отдельный счет депо (далее — клиринговый счет депо), или товарный счет (далее — клиринговый товарный счет), на котором учитываются (находятся) соответственно денежные средства, драгоценные металлы, ценные бумаги, иное имущество, которые могут быть использованы для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также обязательств, возникших по договору имущественного пула, и обязательств по уплате вознаграждения клиринговой организации и организациям, указанным в пунктах 4 — 7 части 2 статьи 19 настоящего Федерального закона.

3. На клиринговый банковский счет могут зачисляться денежные средства, драгоценные металлы участника клиринга и (или) его клиента или клиентов. При этом денежные средства и (или) драгоценные металлы участника клиринга и его клиентов должны учитываться во внутреннем учете клиринговой организации отдельно. Клиринговая организация по требованию участника клиринга должна вести отдельный внутренний учет денежных средств и (или) драгоценных металлов клиента или клиентов данного участника клиринга, учитываемых (находящихся) на клиринговом банковском счете. На денежные средства, драгоценные металлы клиентов, находящиеся на клиринговом банковском счете, не может быть обращено взыскание по обязательствам участника клиринга и клиринговой организации.

4. Клиринговый банковский счет может открываться в рублях, в иностранной валюте или в драгоценных металлах. Клиринговым банковским счетом может являться специальный брокерский счет.

4.1. На клиринговый банковский счет денежные средства, драгоценные металлы могут зачисляться соответственно со специального брокерского счета, специального торгового счета участника клиринга. При этом денежные средства и (или) драгоценные металлы каждого клиента должны учитываться участником клиринга во внутреннем учете отдельно.

4.2. Поступившие на клиринговый банковский счет денежные средства участника клиринга могут размещаться в депозит по договору банковского вклада (депозита), заключенному с центральным контрагентом в соответствии с Федеральным законом от 21 ноября 2011 года N 325-ФЗ «Об организованных торгах».

5. Клиринговым товарным счетом является учетный регистр, открытый клиринговой организации, на котором оператор товарных поставок учитывает имущество (за исключением денежных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг), которое может быть использовано для исполнения и (или) обеспечения обязательств, допущенных к клирингу. Клиринговый товарный счет открывается оператором товарных поставок, если учет указанного имущества осуществляется на основании договора хранения, предусмотренного статьей 17 настоящего Федерального закона, либо на иных основаниях в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России. Операции по указанному счету приравниваются к передаче (получению) имущества.

6. Депозитарий при зачислении ценных бумаг на клиринговый счет депо обязан открыть субсчета депо владельца, номинального держателя или доверительного управляющего для учета прав на эти ценные бумаги (далее — субсчет депо). Открытие субсчета депо осуществляется на основании настоящего Федерального закона без заключения депозитарного договора с указанными лицами. Владельцы ценных бумаг, права которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные ценными бумагами. Доверительные управляющие, права которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные ценными бумагами, если полномочия на осуществление указанных прав предоставлены им законом или договором.

7. Оператор товарных поставок при зачислении имущества на клиринговый товарный счет обязан открыть субсчет владельца для учета прав на это имущество (далее — товарный субсчет). Открытие товарного субсчета осуществляется на основании настоящего Федерального закона без заключения договора с указанным лицом.

8. Порядок и условия открытия и закрытия клирингового счета депо и субсчета депо, клирингового товарного счета и товарного субсчета и осуществления операций по указанным счетам определяются нормативными актами Банка России.

9. Клиринговая организация не вправе перечислять на клиринговый счет собственное имущество, за исключением случаев, когда в соответствии с правилами клиринга это необходимо для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также для исполнения обязанности клиринговой организации по возврату денежных средств и (или) драгоценных металлов в случаях, предусмотренных частью 12 статьи 23 и частью 8 статьи 24 настоящего Федерального закона.

10. В случае признания клиринговой организации банкротом имущество, находящееся на клиринговом счете, в конкурсную массу не включается. Денежные средства и (или) драгоценные металлы подлежат возврату участнику клиринга, а иное имущество — передавшим его лицам в размере, оставшемся после исполнения всех обязательств по договору об оказании клиринговых услуг и обязательств, допущенных к клирингу.

11. В случае признания организации, осуществляющей расчеты по итогам клиринга, банкротом имущество, находящееся на клиринговом счете, в конкурсную массу не включается. Денежные средства и (или) драгоценные металлы подлежат возврату клиринговой организации для их последующего возврата участникам клиринга, а иное имущество — передавшим его лицам в размере, оставшемся после исполнения всех обязательств по договору об оказании клиринговых услуг и обязательств, допущенных к клирингу.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *